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第一章 總則
第一條 為了指導、督促期貨經(jīng)營(yíng)機構有效落實(shí)適當性管理要求，維護投資者合法權益，根據《期貨交易管理條例》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）及相關(guān)法律法規，制定本指引。
第二條 期貨公司、期貨公司子公司以及其他期貨經(jīng)營(yíng)機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“經(jīng)營(yíng)機構”）向投資者公開(kāi)銷(xiāo)售或者非公開(kāi)轉讓期貨及其他衍生產(chǎn)品，或者為投資者提供證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)，適用本指引。
第三條 經(jīng)營(yíng)機構應當根據法律、行政法規、監管規定和本指引的要求，制定投資者適當性管理制度，在經(jīng)營(yíng)中勤勉盡責，審慎履職，向投資者銷(xiāo)售適當的產(chǎn)品或者提供適當的服務(wù)。
第四條 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì )”）按照《辦法》、本指引及其他規定對經(jīng)營(yíng)機構履行適當性義務(wù)進(jìn)行自律管理。
第二章 投資者分類(lèi)
第五條 經(jīng)營(yíng)機構向投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應當充分了解《辦法》第六條規定的投資者信息，可以采用但不限于以下方式：
（一）查詢(xún)、收集投資者資料；
（二）問(wèn)卷調查；
（三）知識測試；
（四）其他現場(chǎng)或非現場(chǎng)溝通等。
第六條 投資者對其提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準確性、完整性負責，并配合經(jīng)營(yíng)機構進(jìn)行適當性評估、分類(lèi)及匹配管理。投資者提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響其投資者分類(lèi)的，應當及時(shí)告知經(jīng)營(yíng)機構。
第七條 經(jīng)營(yíng)機構應當按照《辦法》要求，將投資者分為普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，并實(shí)施差異化適當性管理。
第八條 符合《辦法》第八條（一）、（二）、（三）項條件的投資者，應當向經(jīng)營(yíng)機構提供營(yíng)業(yè)執照、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開(kāi)戶(hù)類(lèi)型證明等身份資質(zhì)證明材料。經(jīng)營(yíng)機構審核通過(guò)的，可將其直接認定為專(zhuān)業(yè)投資者，并將認定結果書(shū)面告知投資者。
第九條 符合《辦法》第八條（四）、（五）項條件的投資者劃分為專(zhuān)業(yè)投資者時(shí)，應當遵循以下程序：
（一）投資者提出申請，并提供以下證明材料：
１.機構投資者提供最近一年的財務(wù)報表、金融資產(chǎn)證明文件、本機構的投資經(jīng)歷等；
２.自然人投資者提供近一個(gè)月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近３年收入證明、投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書(shū)等。
（二）經(jīng)營(yíng)機構審核通過(guò)的，認定其為專(zhuān)業(yè)投資者。
第十條 經(jīng)營(yíng)機構應當將普通投資者按其風(fēng)險承受能力至少劃分為五類(lèi)，由低至高分別為Ｃ1（含風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別）、Ｃ2、Ｃ3、Ｃ4、Ｃ5類(lèi)。
第十一條 經(jīng)營(yíng)機構可以制作投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷以了解投資者風(fēng)險承受能力情況：
（一）問(wèn)卷內容應當至少包括收入來(lái)源和數額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素；
（二）問(wèn)卷問(wèn)題不少于10個(gè)；
（三）問(wèn)卷應當根據評估選項與風(fēng)險承受能力的相關(guān)性，合理設定選項的分值和權重，建立評估得分與風(fēng)險承受能力等級的對應關(guān)系。
經(jīng)營(yíng)機構應當根據了解的投資者信息，結合問(wèn)卷評估結果，對其風(fēng)險承受能力進(jìn)行綜合評估。
經(jīng)營(yíng)機構在投資者填寫(xiě)風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷時(shí)，不得進(jìn)行誘導、誤導、欺騙投資者，影響填寫(xiě)結果。
第十二條 風(fēng)險承受能力經(jīng)評估為C1類(lèi)的自然人投資者，符合以下情形之一的，經(jīng)營(yíng)機構可以將其認定為風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者：
（一）不具有完全民事行為能力；
（二）沒(méi)有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；
（三）法律、行政法規規定的其他情形。
第十三條 符合《辦法》第十一條規定條件的普通投資者，可以申請轉化為專(zhuān)業(yè)投資者。申請轉化流程如下：
（一）投資者填寫(xiě)轉化申請書(shū)，確認自主承擔可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提交符合轉化條件的證明材料；
（二）經(jīng)營(yíng)機構對投資者提供的資料進(jìn)行審核，通過(guò)追加了解投資者信息、開(kāi)展投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行審慎評估，確認其符合轉化要求；
（三）經(jīng)營(yíng)機構同意投資者轉化的，應當向其說(shuō)明對普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風(fēng)險；經(jīng)營(yíng)機構不同意投資者轉化的，應當告知其評估結果及理由。
第十四條 符合《辦法》第八條第（四）（五）項規定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，如需轉化為普通投資者，應當書(shū)面告知經(jīng)營(yíng)機構。經(jīng)營(yíng)機構應當按照普通投資者的標準，對其履行相應的適當性評估、匹配與管理義務(wù)。
第十五條 經(jīng)營(yíng)機構應當建立投資者適當性評估數據庫，收錄投資者信息并及時(shí)更新。數據庫中應當至少包含以下信息：
（一）《辦法》第六條所規定的投資者信息；
（二）投資者在本經(jīng)營(yíng)機構從事投資活動(dòng)所產(chǎn)生的失信行為記錄；
（三）投資者歷次風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷內容、評級時(shí)間、評級結果等；
（四）投資者申請成為專(zhuān)業(yè)投資者或者不同類(lèi)別投資者轉化的申請及審核記錄等；
（五）中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )及經(jīng)營(yíng)機構認為必要的其它信息。
第十六條 經(jīng)營(yíng)機構應當保障投資者評估數據庫正常運行，有效滿(mǎn)足投資者適當性管理需求。
投資者評估數據庫應納入經(jīng)營(yíng)機構信息技術(shù)系統運維管理體系統一管理。
第十七條 經(jīng)營(yíng)機構應當利用投資者評估數據庫及交易行為記錄等信息，持續跟蹤和評估投資者風(fēng)險承受能力，必要時(shí)調整其風(fēng)險承受能力等級。經(jīng)營(yíng)機構調整投資者風(fēng)險承受能力等級的，應當將風(fēng)險承受能力評估結果交投資者簽署確認，并以書(shū)面方式記載留存。
第三章 產(chǎn)品（服務(wù)）分級
第十八條 協(xié)會(huì )負責制定期貨行業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級名錄。如產(chǎn)品或服務(wù)發(fā)生變化，協(xié)會(huì )應根據情況及時(shí)更新名錄。
第十九條 期貨行業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級原則上由低到高劃分為五級，分別為R1、R2、R3、R4、R5級。
經(jīng)營(yíng)機構評估相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級，不得低于協(xié)會(huì )名錄規定的風(fēng)險等級。
高風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)可以由經(jīng)營(yíng)機構自主確定，但應當至少包含本指引規定的R5風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。
第二十條 經(jīng)營(yíng)機構應當了解所銷(xiāo)售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息，綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結構復雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類(lèi)產(chǎn)品或服務(wù)過(guò)往業(yè)績(jì)等因素，根據風(fēng)險特征和程度審慎評估、劃分風(fēng)險等級。
經(jīng)營(yíng)機構應當制作產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級評估表，根據產(chǎn)品或服務(wù)的評估因素與風(fēng)險等級的相關(guān)性，確定各項評估因素的分值和權重，建立評估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的對應關(guān)系。
涉及投資組合的產(chǎn)品或服務(wù)，應當按照產(chǎn)品或服務(wù)整體風(fēng)險等級進(jìn)行評估。
第二十一條 產(chǎn)品或服務(wù)對投資者有準入條件要求的，經(jīng)營(yíng)機構應當加強要件審核，審慎向符合準入條件的投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。
第二十二條 經(jīng)營(yíng)機構委托其他機構銷(xiāo)售本機構發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應當確認受托機構具備銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實(shí)適當性義務(wù)要求的人員、內控制度、技術(shù)設備等能力。
經(jīng)營(yíng)機構應當制定并告知代銷(xiāo)方所委托產(chǎn)品或者提供服務(wù)的適當性管理標準和要求，代銷(xiāo)方應當嚴格執行，但法律、行政法規、中國證監會(huì )其他規章另有規定的除外。
第四章 適當性匹配與管理
第二十三條 經(jīng)營(yíng)機構按照“適當的產(chǎn)品銷(xiāo)售給適當的投資者” 的原則銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應當遵守下列匹配要求：
（一）投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標；
（二）產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級符合投資者的風(fēng)險承受能力等級；
（三）中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )和經(jīng)營(yíng)機構規定的其他匹配要求。
第二十四條 普通投資者風(fēng)險承受能力等級與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的匹配，應當按照以下標準確定：
（一)C1類(lèi)投資者（含風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別）可購買(mǎi)或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；
（二)C2類(lèi)投資者可購買(mǎi)或接受R1、R2風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；
（三)C3類(lèi)投資者可購買(mǎi)或接受R1、R2、R3風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；
（四)C4類(lèi)投資者可購買(mǎi)或接受R1、R2、R3、R4風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；
（五)C5類(lèi)投資者可購買(mǎi)或接受R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。
風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者只可購買(mǎi)或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。
專(zhuān)業(yè)投資者可購買(mǎi)或接受所有風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。
第二十五條 投資者主動(dòng)要求購買(mǎi)風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機構在確認其不屬于風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別投資者后，應當要求投資者簽署特別風(fēng)險警示書(shū)，確認其已知悉產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險特征、風(fēng)險高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。
第二十六條 經(jīng)營(yíng)機構向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應當按照《辦法》第二十三條的規定告知可能的風(fēng)險事項及明確的適當性匹配意見(jiàn)。
第二十七條 經(jīng)營(yíng)機構應當告知投資者，應綜合考慮自身風(fēng)險承受能力與經(jīng)營(yíng)機構的適當性匹配意見(jiàn)，獨立做出投資決策并承擔投資風(fēng)險；經(jīng)營(yíng)機構提出的適當性匹配意見(jiàn)不表明其對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，其履行投資者適當性職責不能取代投資者的投資判斷，不會(huì )降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險，也不會(huì )影響其依法應當承擔的投資風(fēng)險、履約責任以及費用。
第二十八條 經(jīng)營(yíng)機構向普通投資者銷(xiāo)售或者提供高風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應當履行以下適當性義務(wù)：
（一）追加了解投資者的相關(guān)信息；
（二）向投資者提供特別風(fēng)險警示書(shū)，揭示該產(chǎn)品或服務(wù)的高風(fēng)險特征，由投資者簽字確認；
（三）給予投資者至少24小時(shí)的冷靜期或至少增加一次回訪(fǎng)告知特別風(fēng)險。
第二十九條 經(jīng)營(yíng)機構應當根據投資者和產(chǎn)品或服務(wù)的信息變化情況，主動(dòng)調整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或服務(wù)分級以及適當性匹配意見(jiàn)，并告知投資者。
第五章 經(jīng)營(yíng)機構的適當性?xún)瓤毓芾?/span>
第三十條 經(jīng)營(yíng)機構應當制定投資者適當性管理的內部制度，包括但不限于以下內容：
（一）了解投資者的標準、方法和流程；
（二）投資者分類(lèi)的依據、方法和流程；
（三）了解產(chǎn)品或服務(wù)的標準、方法和流程；
（四）產(chǎn)品或服務(wù)分級的依據、方法和流程；
（五）適當性匹配的標準、方法和流程；
（六）執行投資者適當性管理內部制度的保障措施。
第三十一條 經(jīng)營(yíng)機構通過(guò)現場(chǎng)方式向普通投資者履行本指引第十三條、第二十六條、第二十八條和第二十九條規定的告知、警示程序的，應當全過(guò)程錄音或者錄像；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現場(chǎng)方式履行告知、警示程序的，經(jīng)營(yíng)機構應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規要求的電子方式進(jìn)行確認。
第三十二條 經(jīng)營(yíng)機構應當建立投資者適當性評估與銷(xiāo)售隔離機制，銷(xiāo)售人員不得參與投資者的分類(lèi)評估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級評估，以及投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配。
第三十三條 經(jīng)營(yíng)機構應當建立健全回訪(fǎng)制度，由從事銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員，以電話(huà)、電郵、信函、短信等適當方式，每年抽取一定比例進(jìn)行適當性回訪(fǎng)。對于下列普通投資者，經(jīng)營(yíng)機構應當進(jìn)行回訪(fǎng)：
（一）生活來(lái)源主要依靠積蓄或社會(huì )保障的；
（二）購買(mǎi)或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的；
（三）中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )和經(jīng)營(yíng)機構認為必要的其他投資者。
第三十四條 回訪(fǎng)的內容包括但不限于：
（一）受訪(fǎng)人是否為投資者本人或者本機構；
（二）受訪(fǎng)人是否親自填寫(xiě)了相關(guān)信息表格、問(wèn)卷，并按要求簽字或者蓋章；
（三）受訪(fǎng)人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化；
（四）受訪(fǎng)人是否已知曉風(fēng)險揭示或者警示的內容；
（五）受訪(fǎng)人是否已知曉風(fēng)險承受能力應當與所購買(mǎi)的產(chǎn)品或服務(wù)相匹配；
（六）受訪(fǎng)人是否已知曉可能承擔的費用及相關(guān)投資損失；
（七）經(jīng)營(yíng)機構及其從業(yè)人員是否存在《辦法》第二十二條禁止的行為；
（八）中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )和經(jīng)營(yíng)機構認為必要的其他內容。
第三十五條 經(jīng)營(yíng)機構應當每年至少開(kāi)展一次適當性培訓，提高相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當性管理知識與技能，不斷提升適當性執業(yè)規范水平。
第三十六條 經(jīng)營(yíng)機構應當明確專(zhuān)門(mén)部門(mén)對適當性管理工作開(kāi)展情況進(jìn)行監督檢查，至少每半年開(kāi)展一次適當性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報告，報告內容包括但不限于適當性制度建設、適當性評估與匹配、數據庫管理、培訓記錄、資料保管、投訴處理、存在問(wèn)題與整改措施等情況。
經(jīng)營(yíng)機構發(fā)現違反適當性管理要求的，應當按照相關(guān)要求及時(shí)處理并主動(dòng)報告。
第三十七條 經(jīng)營(yíng)機構應當將相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當性工作履職情況、投訴情況等納入監督問(wèn)責機制，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當性義務(wù)。
經(jīng)營(yíng)機構不得采取可能鼓勵其從業(yè)人員向投資者銷(xiāo)售不適當產(chǎn)品或提供不適當服務(wù)的考核、激勵機制或措施。
第三十八條 經(jīng)營(yíng)機構可以向投資者披露本機構的適當性管理制度，協(xié)會(huì )鼓勵經(jīng)營(yíng)機構通過(guò)網(wǎng)站、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等披露投資者分類(lèi)政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級政策和自查報告等。
第三十九條 經(jīng)營(yíng)機構應當妥善保存與履行投資者適當性管理職責有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等，保存期限不得少于20年。
第四十條 經(jīng)營(yíng)機構及其從業(yè)人員應當對在履行投資者適當性工作職責過(guò)程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險承受能力評估結果等信息和資料嚴格保密，防止信息和資料被泄露或者被不當利用。
第四十一條 經(jīng)營(yíng)機構應當將適當性糾紛處理納入本機構的投訴管理辦法，明確糾紛的處理機制。投資者提出調解的，經(jīng)營(yíng)機構應當積極配合，優(yōu)先通過(guò)協(xié)商解決爭議。
第六章 自律管理
第四十二條 協(xié)會(huì )可采取現場(chǎng)或者非現場(chǎng)檢查等方式，對經(jīng)營(yíng)機構建立和執行投資者適當性制度的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。
第四十三條 經(jīng)營(yíng)機構及其從業(yè)人員應當積極配合協(xié)會(huì )檢查工作，不得拒絕、拖延提供有關(guān)資料，或者提供不真實(shí)、不準確、不完整的資料。
第四十四條 經(jīng)營(yíng)機構及其從業(yè)人員履行投資者適當性職責時(shí)違反本指引的，協(xié)會(huì )將依據自律規則規定采取自律懲戒措施。
經(jīng)營(yíng)機構與投資者之間發(fā)生適當性糾紛，可以向協(xié)會(huì )申請調解。
第七章 附則
第四十五條 本指引所稱(chēng)書(shū)面形式包括紙質(zhì)或者電子形式。
第四十六條 經(jīng)營(yíng)機構履行投資者適當性義務(wù)時(shí)，可以根據實(shí)際情況對附件的內容加以調整和補充，但不得低于本指引及附件規定的標準。
第四十七條 除境外期貨經(jīng)營(yíng)機構轉委托代理開(kāi)展特定品種交易的情形外，經(jīng)營(yíng)機構向境外投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應當遵守本指引規定。
第四十八條 經(jīng)理事會(huì )同意，協(xié)會(huì )發(fā)布產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級名錄。
第四十九條 本指引所規定條款與其它證券期貨自律規則條款內容發(fā)生競合的，在不與《辦法》內容、原則、精神、內在邏輯及證監會(huì )相關(guān)解釋相違背的情況下，適用較為嚴格的規定條款。
第五十條 本指引經(jīng)協(xié)會(huì )第四屆理事會(huì )第十四次會(huì )議（臨時(shí)）審議通過(guò)。
第五十一條 本指引的解釋權歸協(xié)會(huì )理事會(huì )。
第五十二條 本指引自2017年7月1日起施行。2012年9月27日發(fā)布、2015年4月3日修訂發(fā)布的《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當性評估程序》，2010年2月9日發(fā)布、2013年9月3日修訂發(fā)布的《期貨公司執行金融期貨投資者適當性制度管理規則（修訂）》同時(shí)廢止。
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附件：1.產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級名錄
2.投資者基本信息表（自然人、機構）
??????3.專(zhuān)業(yè)投資者申請書(shū)
4.專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認書(shū)
5.普通投資者轉化為專(zhuān)業(yè)投資者申請書(shū)
6.專(zhuān)業(yè)投資者轉化為普通投資者確認書(shū)
7.普通投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷說(shuō)明及參考問(wèn)題（自然人、機構）
8.普通投資者適當性匹配意見(jiàn)告知書(shū)
?9.普通投資者購買(mǎi)高于自身風(fēng)險承受能力產(chǎn)品或 服務(wù)風(fēng)險警示書(shū)
10.普通投資者購買(mǎi)高風(fēng)險等級產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險警 示書(shū)
附件1
產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級名錄
為有效指導期貨經(jīng)營(yíng)機構對產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險分級，依據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十六條規定，制定本名錄。
期貨經(jīng)營(yíng)機構可以參考本名錄細化產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險等級評價(jià)標準，期貨經(jīng)營(yíng)機構評估相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險等級不得低于本名錄規定的風(fēng)險等級。
本名錄不代表協(xié)會(huì )對相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性的判斷或保證。
產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級名錄 | |
風(fēng)險等級 | 標的 |
R1 | 資管產(chǎn)品備案機構風(fēng)險等級名錄R1等級的產(chǎn)品及服務(wù) |
R2 | 資管產(chǎn)品備案機構風(fēng)險等級名錄R2等級的產(chǎn)品及服務(wù) |
R3 | 包括但不限于商品期貨（除特定品種以外）及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機構風(fēng)險等級名錄R3等級的產(chǎn)品及服務(wù) |
R4 | 包括但不限于金融期貨、期權、特定品種、承擔有限風(fēng)險敞口的場(chǎng)外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機構風(fēng)險等級名錄R4等級的產(chǎn)品及服務(wù) |
R5 | 包括但不限于承擔無(wú)限風(fēng)險敞口的場(chǎng)外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機構風(fēng)險等級名錄R5等級的產(chǎn)品及服務(wù) |
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注：1.?期貨公司風(fēng)險管理子公司開(kāi)展風(fēng)險管理服務(wù)業(yè)務(wù)的，應當根據業(yè)務(wù)涉及的產(chǎn)品及服務(wù)標的來(lái)劃分風(fēng)險等級；?
2.?期貨經(jīng)營(yíng)機構資產(chǎn)管理計劃的分級參考監管部門(mén)及相關(guān)產(chǎn)品備案機構標準；
3.期貨經(jīng)營(yíng)機構從事證券交易所股票期權業(yè)務(wù)的適當性管理參考監管部門(mén)及相關(guān)產(chǎn)品備案機構標準。
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附件2 投資者基本信息表（自然人）
姓名 | ? | 性別 | 男□ ??女□ | 出生年月 | ??年 月 | 國家/地區 | ? | ||||
證件類(lèi)型* | ? | 證件號碼 | ? | 有效期限 | 年 月 日至 年 月 日 | ||||||
聯(lián)系電話(huà) | 區號 ????電話(huà) ?????????????????手機 | 傳真號碼 | ? ? ? | ||||||||
? | 郵政編碼 | ? | |||||||||
有效聯(lián)系地址 | ? | ||||||||||
職業(yè) | 政府機關(guān)□ 郵電通訊□ 計算機、網(wǎng)絡(luò )□ 商貿□ 金融□ 稅務(wù)□ 咨詢(xún)□ 社會(huì )服務(wù)□ 旅游□ 醫療□ 房地產(chǎn)□ 交通運輸□ 法律、司法□ 文體□ 媒體、廣告□ 科教□ 農林牧漁□ 制造業(yè)□ 學(xué)生□ 待業(yè)□ 退休□ 私營(yíng)企業(yè)主□ 如所從事行業(yè)未在上述選項中請具體填寫(xiě) | ||||||||||
誠信記錄 | 是否有來(lái)源于以下機構的不良誠信記錄？ 中國人民銀行征信中心□ 最高人民法院失信被執行人名單□ 工商行政管理機構□ 稅務(wù)管理機構□ 監管機構、自律組織□ 投資者在期貨經(jīng)營(yíng)機構從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約失信行為記錄□過(guò)度維權等不當行為信息□ 其他組織 無(wú)不良誠信記錄□ | ||||||||||
是否存在實(shí)際控制關(guān)系 | 是□ 否□ | 交易的實(shí)際受益人 | 本人□ 其他□ | ||||||||
參與期貨的主要交易類(lèi)型 | 投機□套利□套?！?/span> | ||||||||||
投資目標 | 投資期限 | 0年-1年□ ???1年-5年□ ???5年以上□ | |||||||||
投資品種 | 期貨□ 期權□ ???資管產(chǎn)品□ ???其他□ | ||||||||||
期望收益 | 穩健□ ???成長(cháng)□ ???激進(jìn)□ | ||||||||||
聲明： 1．本人承諾以上填寫(xiě)內容和授權事項均屬實(shí)，如因以上提供的信息不真實(shí)、不準確、不完整的而產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，全部由本人承擔；如上述內容發(fā)生變更將及時(shí)通知貴公司，如因未能及時(shí)完成告知由此產(chǎn)生的后果將由本人承擔。 2．本人有能力承擔因參與期貨交易而產(chǎn)生的風(fēng)險，并保證參與交易資金來(lái)源的合法性和所提供資料的真實(shí)性。 承諾遵守期貨交易所的各項業(yè)務(wù)規則，自愿承擔期貨交易結果。 投資者（簽章）： 日期： ???年 ?月 ?日 | |||||||||||
*證件類(lèi)型，指合法有效的身份證明文件。 | |||||||||||
投資者基本信息表（機構）
單位全稱(chēng) | ? | 單位性質(zhì)、資質(zhì) | ? | ||||||||||
營(yíng)業(yè)執照 登記證號 | ? | ||||||||||||
經(jīng)營(yíng)范圍 | ? | ||||||||||||
實(shí)際受益人 | ? | 控股股東或實(shí)際控制人 | ? | ||||||||||
投資者類(lèi)型 | 工業(yè)□ ?農業(yè)□ ?商業(yè)貿易□ ?多元化集團公司□ ?房地產(chǎn)□ 投資、咨詢(xún)公司□ 財務(wù)公司□ 信托□ 保險公司□ 證券集合理財□ 證券自營(yíng)□ 基金專(zhuān)戶(hù)理財□ 封閉式基金□ ?QFII□ 保本基金□ 證券定向理財□ 開(kāi)放式基金（不包括ETF）□ ?ETF□ 企業(yè)年金□ 社?；稹蹉y行自營(yíng)□ 銀行理財□ 其他 | ||||||||||||
誠信紀錄 | 是否有來(lái)源于以下機構的不良誠信記錄？ 中國人民銀行征信中心□ 最高人民法院失信被執行人名單□ 工商行政管理機構□ 稅務(wù)管理機構□ 監管機構、自律組織□ 投資者在期貨經(jīng)營(yíng)機構從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約失信行為記錄□過(guò)度維權等不當行為信息□ 其他組織 無(wú)不良誠信記錄□ | ||||||||||||
法定代表人 | ? | 證件類(lèi)型 | ? | 證件號碼 | ? | ||||||||
傳真號碼 | ? | 聯(lián)系電話(huà) | 區號電話(huà)手機 | ||||||||||
經(jīng)辦人 | ? | 證件類(lèi)型 | ? | 證件號碼 | ? | ||||||||
傳真號碼 | ? | 聯(lián)系電話(huà) | 區號電話(huà)手機 | ||||||||||
注冊地址 | ? | ||||||||||||
辦公地址 | ? | ||||||||||||
所屬行業(yè)是否與期貨交易品種有關(guān) | 有□ 無(wú)□ | 參與期貨的主要交易類(lèi)型 | 投機□ 套利□ 套?！?/span> | ||||||||||
資金來(lái)源 | 自有□其他□ | 是否存在實(shí)際控制關(guān)系 | 是□ 否□ | ||||||||||
投資目標 ? | 投資期限 | 0年-1年□ ???1年-5年□ ???5年以上□ | |||||||||||
投資品種 | 期貨期權□ ???資管產(chǎn)品□ ????其他□ | ||||||||||||
期望收益 | 穩健□ ???成長(cháng)□ ???激進(jìn)□ | ||||||||||||
聲明： 1．本機構承諾以上填寫(xiě)內容和授權事項均屬實(shí)，如因以上提供的信息不真實(shí)、不準確、不完整的而產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，全部由本機構承擔；如上述內容發(fā)生變更將及時(shí)通知貴公司，如因未能及時(shí)完成告知由此產(chǎn)生的后果將由本機構承擔。 2．本機構有能力承擔因參與期貨交易而產(chǎn)生的風(fēng)險，并保證參與交易資金來(lái)源的合法性和所提供資料的真實(shí)性。承諾遵守期貨交易所的各項業(yè)務(wù)規則，自愿承擔期貨交易結果。 法定代表人（負責人）/或開(kāi)戶(hù)代理人（簽章）： 單位蓋章： 日期： ???年 ?月 ?日 | |||||||||||||
附件3
專(zhuān)業(yè)投資者申請書(shū)
投資者申請欄 | 投資者姓名/名稱(chēng) | ? | 金融賬號 | ? | ||
身份證明文件類(lèi)別 | ? | 身份證明文件號碼 | ? | |||
? 本人（機構）自愿申請成為專(zhuān)業(yè)投資者，已按要求提供財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)歷、從業(yè)經(jīng)歷等相關(guān)證明材料，承諾所提供材料真實(shí)、準確、完整，并符合下述相應類(lèi)別的各項要求。 ? 特此申請。 ? ? ????????????????????????????????????????投資者（簽章）： ?????????????????????? 日期： ?年 ??月 ??日 | ||||||
經(jīng)營(yíng)機構復核欄 | 類(lèi)型 | 復核內容 | 是否符合 | |||
機構 | 最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元人民幣 | □是 ?□否 | ||||
最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣 | □是 ?□否 | |||||
具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷 | □是 ?□否 | |||||
自然人 | 金融類(lèi)資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元 | □是 ?□否 | ||||
具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于《辦法》第八條第一項規定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì )計師和律師 | □是 ?□否 | |||||
初審人評估意見(jiàn)： ? ? 復核人評估意見(jiàn)： ? ? 初審人： ???????????????????????????????????復核人： ? 日 期： ????年???月 ?日 ???????????????????日 期： ???年 ?月 ?日 | ||||||
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附件４
專(zhuān)業(yè)投資者告知及確認書(shū)
經(jīng)營(yíng)機構告知欄 | ? 尊敬的投資者（投資者姓名/名稱(chēng)： ，身份證明文件號碼： ?。?/span> 根據您的申請及財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗等相關(guān)證明材料,經(jīng)審慎評估，您被認定為專(zhuān)業(yè)投資者?，F將有關(guān)事項告知如下： 一、經(jīng)營(yíng)機構在向專(zhuān)業(yè)投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，對專(zhuān)業(yè)投資者履行的適當性職責區別于普通投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。 二、專(zhuān)業(yè)投資者具備必要的投資知識和經(jīng)驗，自行做出投資決定并自主承擔投資風(fēng)險。 三、當您提供的財產(chǎn)狀況、交易情況、工作經(jīng)歷等信息發(fā)生重大變化時(shí)，請及時(shí)通知我公司，經(jīng)復核如不再符合專(zhuān)業(yè)投資者的申請條件，將不再被認定為專(zhuān)業(yè)投資者。 ? ???XX公司（簽章）： ? ?日期： ??年 ?月 ?日 |
客 投資者確認欄 | ? 投資者確認： 本人（機構）自愿申請被認定為專(zhuān)業(yè)投資者，已閱讀了上述告知內容，確認相關(guān)申請資料真實(shí)、準確、完整，并知悉貴公司根據申請資料將本人（機構）認定為專(zhuān)業(yè)投資者。對于貴公司銷(xiāo)售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)，本人（機構）具有必要的投資知識和經(jīng)驗，能夠自行進(jìn)行專(zhuān)業(yè)判斷，并自主承擔投資風(fēng)險。 本人（機構）確認已了解貴公司對專(zhuān)業(yè)投資者和普通投資者在履行適當性職責方面的區別，本人（機構）知悉可以自愿申請或因不再符合專(zhuān)業(yè)投資者的條件，而不再被認定為專(zhuān)業(yè)投資者的規則。 ? 投資者（自然人簽名/機構簽章、授權代表人簽名）： ?????? ????????日期： ??年 ?月 ?日 ? |
附件５ 普通投資者轉化為專(zhuān)業(yè)投資者申請書(shū)
投資者申請欄 | 投資者姓名/名稱(chēng) | ? | 金融賬號 | ? | ||
身份證明文件類(lèi)別 | ? | 身份證明文件號碼 | ? | |||
? 本人（機構）申請由普通投資者轉化為專(zhuān)業(yè)投資者，并確認自主承擔由此產(chǎn)生的風(fēng)險和后果。 本人（機構）已按要求提供財產(chǎn)狀況、交易情況、從業(yè)經(jīng)歷等相關(guān)證明材料，并承諾所提供材料真實(shí)、準確、完整。 ? 特此申請。 ? 投資者（簽章）： 日期： ???年 ?月 ?日 ? | ||||||
經(jīng)營(yíng)機構復核欄 | 類(lèi)型 | 復核內容 | 是否符合 | |||
機構 | 最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬(wàn)元 | □是 ?□否 | ||||
最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬(wàn)元 | □是 ?□否 | |||||
具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷 | □是 ?□否 | |||||
投資知識測試或模擬交易等 | □是 ?□否 | |||||
自然人 | 金融資產(chǎn)不低于300 萬(wàn)元或者最近3 年個(gè)人年均收入不低于30 萬(wàn)元 | □是 ?□否 | ||||
具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷 | □是 ?□否 | |||||
追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等 | □是 ?□否 | |||||
初審人評估意見(jiàn)： ? ? 復核人評估意見(jiàn)： ? ? 初審人： ???????????????????????????????????復核人： ? 日期： ????年 ?月 ?日 ??????????????????????日期： ???年 ?月 ?日 | ||||||
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附件６
專(zhuān)業(yè)投資者轉化為普通投資者確認書(shū)
投資者告知欄 | 投資者姓名/名稱(chēng) | ? | 金融賬號 | ? |
身份證明文件類(lèi)型 | ? | 身份證明文件號碼 | ? | |
? 本人（機構）自愿選擇由專(zhuān)業(yè)投資者轉化為普通投資者，本人（機構）已充分理解經(jīng)營(yíng)機構對普通投資者履行的適當性職責區別于專(zhuān)業(yè)投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。本人（機構）將獨立作出投資決策并自主承擔投資風(fēng)險。本人（機構）承諾所提供材料真實(shí)、準確、完整。 ? ? ? 投資者（簽章）： ? 日期： 年 ?月 ?日 ? | ||||
經(jīng)營(yíng)機構受理欄 | ? ? ? ? ? ? ? 受理人： ? ? ? 受理日期： 年 ?月 ?日 ? | |||
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附件7
普通投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷說(shuō)明及參考問(wèn)題
（適用于自然人投資者）
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投資者姓名： ??????????????????身份證號：
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本問(wèn)卷旨在了解您可承受的風(fēng)險程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類(lèi)別，以符合您的風(fēng)險承受能力。
風(fēng)險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個(gè)環(huán)節，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)與您的風(fēng)險承受能力等級相匹配。
本公司特別提醒您：本公司向投資者履行風(fēng)險承受能力評估等適當性職責，并不能取代您自己的投資判斷，也不會(huì )降低金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)的固有風(fēng)險。同時(shí)，與金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。
本公司提示您：本公司根據您提供的信息對您進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，開(kāi)展適當性工作。您應當如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準確性、完整性負責。
當您的各項狀況發(fā)生重大變化時(shí)，需對您所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險程度等實(shí)際情況一致。
本公司在此承諾：對于您在本問(wèn)卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規要求承擔保密義務(wù)。除法律法規規定的有權機關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢(xún)以外，本公司保證不會(huì )將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當用途。
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一、財務(wù)狀況
1.您目前的主要收入來(lái)源是：
A．工資、勞務(wù)報酬
B．生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得
C．利息、股息、轉讓證券等金融性資產(chǎn)收入
D．出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入
E．無(wú)收入來(lái)源，生活主要依靠積蓄或社會(huì )保障
2.您最近三年個(gè)人年均收入為：
A.不超過(guò)5萬(wàn)元人民幣
B.5萬(wàn)-20萬(wàn)元（不含）人民幣
C. 20萬(wàn)-70萬(wàn)元（不含）人民幣
D. 70萬(wàn)元人民幣以上
3.最近您家庭預計進(jìn)行期貨投資的資金占家庭現有總資產(chǎn)（不含自住、自用房產(chǎn)及汽車(chē)等固定資產(chǎn)）的比例是：
A．70%以上
B．50-70%
C．30-50%
D．10%-30%
E．10%以下
4.您是否有尚未清償的數額較大的債務(wù)，如有，其性質(zhì)是：
A．沒(méi)有
B．有，住房抵押貸款等長(cháng)期定額債務(wù)
C．有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務(wù)
D．有，親朋之間借款
5.您可用于投資的資產(chǎn)數額（包括金融資產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)）為：
A．不超過(guò)10萬(wàn)人民幣
B．10萬(wàn)-100萬(wàn)（不含）人民幣
C．100萬(wàn)-300萬(wàn)元（不含）人民幣
D．300萬(wàn)元人民幣以上
二、投資知識
6.以下描述中何種符合您的實(shí)際情況：
A．現在或此前曾從事金融、經(jīng)濟或財會(huì )等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過(guò)兩年
B．已取得金融、經(jīng)濟或財會(huì )等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士以上學(xué)位
C．取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、注冊會(huì )計師證書(shū)(CPA)或注冊金融分析師證書(shū)(CFA)中的一項及以上
D．我不符合以上任何一項描述
7.您的投資知識可描述為：
A．有限：基本沒(méi)有證券期貨投資知識
B．一般：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險具有基本的知識和理解
C．豐富：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險具有豐富的知識和理解
D．非常豐富：具有專(zhuān)業(yè)的證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險知識，且理解深入
三、投資經(jīng)驗
8.您的投資經(jīng)驗可以被概括為：
A．除銀行活期和定期存款外，我基本沒(méi)有其他投資經(jīng)驗
B．除銀行活期和定期存款外，我購買(mǎi)過(guò)基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導
C．我是一位有經(jīng)驗的投資者，參與過(guò)股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策
D．我是一位非常有經(jīng)驗的投資者，參與過(guò)權證、期貨或創(chuàng )業(yè)板等產(chǎn)品的交易
9.有一位投資者一個(gè)月內做了15筆交易（同一品種買(mǎi)賣(mài)各一次算一筆），我認為這樣的交易頻率：
A．太高了
B．偏高
C．正常
D．偏低
10.過(guò)去一年時(shí)間內，您購買(mǎi)的金融產(chǎn)品或接受的金融服務(wù)（含同一類(lèi)型的不同產(chǎn)品或服務(wù)）的數量是：
A．5個(gè)以下
B．6至10個(gè)
C．11至15個(gè)
D．16個(gè)以上
11.以下金融產(chǎn)品或服務(wù)，您投資經(jīng)驗在兩年以上的有：
A．銀行存款
B．債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金或其它固定收益類(lèi)產(chǎn)品等
C．股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類(lèi)投資品種等
D．期貨、期權
E．融資融券
F．復雜金融產(chǎn)品、其它產(chǎn)品或服務(wù)
（注：本題可多選，但評分以最高分值選項為準。）
12.如果您曾經(jīng)從事過(guò)金融市場(chǎng)投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少:
A．10萬(wàn)元以?xún)?/span>
B．10萬(wàn)元-30萬(wàn)元
C．30萬(wàn)元-100萬(wàn)元
D．100萬(wàn)元以上
E．從未從事過(guò)金融市場(chǎng)投資
13.您的投資年限為：
A．1年以下
B．1-5年
C．5-10年
D．10年以上
四、投資目標
14.您用于期貨及相關(guān)投資的大部分資金不會(huì )用作其它用途的時(shí)間段為：
A．0到1年
B．1到5年；
C．無(wú)特別要求
15.您打算重點(diǎn)投資于哪些種類(lèi)的投資品種？
A．債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類(lèi)投資品種
B．股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類(lèi)投資品種
C．期貨
D．融資融券
E．復雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品或服務(wù)
F．其他產(chǎn)品或服務(wù)
（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）
16.假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：
A．全部投資于A
B．大部分投資于A
C．兩種投資各一半
D．大部分投資于B
E．全部投資于B
五、風(fēng)險偏好
17. 當您進(jìn)行投資時(shí)，您的首要目標是：
A．資產(chǎn)保值，我不愿意承擔任何投資風(fēng)險
B．產(chǎn)生一定的收益，可以承擔一定的投資風(fēng)險
C．產(chǎn)生較多的收益，可以承擔較大的投資風(fēng)險
D．實(shí)現資產(chǎn)大幅增長(cháng)，愿意承擔很大的投資風(fēng)險
18.您認為自己能承受的最大投資損失是多少？
A．盡可能保證本金安全
B．一定的投資損失
C．較大的投資損失
D．損失可能超過(guò)本金
19.您打算將自己的投資回報主要用于：
A．改善生活
B．個(gè)體生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或證券、期貨投資以外的投資行為
C．履行撫養、撫育或贍養義務(wù)；
D．償付債務(wù)
六、其他信息
20.您的年齡是：
A．18-30歲
B．31-40歲
C．41-50歲
D．51-60歲
E．超過(guò)60歲
21.今后五年時(shí)間內，您的父母、配偶以及未成年子女等需承擔法定撫養和贍養義務(wù)的人數為：
A．1-2人
B．3-4人
C．5人以上
22.您的最高學(xué)歷是：
A. 高中或以下
B. 大學(xué)專(zhuān)科
C. 大學(xué)本科
D. 碩士及以上
23.您家庭的就業(yè)狀況是：
A．您與配偶均有穩定收入的工作
B．有配偶，其中一人有穩定收入的工作
C．有配偶，均沒(méi)有穩定收入的工作或者已退休
D．單身，但有穩定收入的工作
E．單身，目前暫無(wú)穩定收入的工作
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投資者簽署確認
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本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)期貨市場(chǎng)管理的法律、法規、規章及相關(guān)業(yè)務(wù)規則，本人在此鄭重承諾以上填寫(xiě)的內容真實(shí)、準確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時(shí)書(shū)面通知貴公司。
????????????????????????????????投資者（簽章）：
日期： ????年 ?月 ?日
普通投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷說(shuō)明及參考問(wèn)題
（適用于機構投資者）
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投資者名稱(chēng)： ??????????????????金融賬號：
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本問(wèn)卷旨在了解貴單位可承受的風(fēng)險程度等情況，借此協(xié)助貴單位選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類(lèi)別，以符合貴單位的風(fēng)險承受能力。
風(fēng)險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個(gè)環(huán)節，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與貴單位的風(fēng)險承受能力等級相匹配。
本公司特別提醒貴單位：本公司向投資者履行風(fēng)險承受能力評估等適當性職責，并不能取代貴單位自己的投資判斷，也不會(huì )降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險。同時(shí)，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責任以及費用等將由貴單位自行承擔。
本公司提示貴單位：本公司根據貴單位提供的信息對貴單位進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，開(kāi)展適當性工作。貴單位應當如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準確性、完整性負責。
當貴單位的各項狀況發(fā)生重大變化時(shí)，需對貴單位所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視，以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風(fēng)險程度等實(shí)際情況一致。
本公司在此承諾：對于貴單位在本問(wèn)卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規要求承擔保密義務(wù)。除法律法規規定的有權機關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢(xún)以外，本公司保證不會(huì )將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當用途。
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1.貴單位的性質(zhì)：
A.?國有企事業(yè)單位
B.?非上市民營(yíng)企業(yè)
C.?外資企業(yè)
D.?上市公司
2.貴單位的凈資產(chǎn)規模為：
A. 500萬(wàn)元以下
B.500萬(wàn)元-2000萬(wàn)元
C. 2000萬(wàn)元-1億元
D. 超過(guò)1億元
3.貴單位年營(yíng)業(yè)收入為：
A. 500萬(wàn)元以下
B.500萬(wàn)元-2000萬(wàn)元
C. 2000萬(wàn)元-1億元
D. 超過(guò)1億元
4.貴單位擬投入期貨賬戶(hù)資產(chǎn)為：
A. 300萬(wàn)元以下
B.300萬(wàn)元-1000萬(wàn)元
C. 1000萬(wàn)元-2000成元
D. 超過(guò)3000萬(wàn)元
E.目前未開(kāi)立期貨賬戶(hù)
5.貴單位是否有尚未清償的數額較大的債務(wù)？如有，主要是：
A. 銀行貸款
B. 公司債券或企業(yè)債券
C. 通過(guò)擔保公司等中介機構募集的借款
D. 民間借貸
E. 沒(méi)有數額較大的債務(wù)
6.對于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：
A.一名兼職人員(包括負責人自行決策)
B.一名專(zhuān)職人員
C.多名兼職或專(zhuān)職人員，相互之間分工不明確
D.多名兼職或專(zhuān)職人員，相互之間有明確分工
7.貴單位所配置的負責金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況：
A.?現在或此前曾從事金融、經(jīng)濟或財會(huì )等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過(guò)兩年
B.?已取得金融、經(jīng)濟或財會(huì )等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)士以上學(xué)位
C.?取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會(huì )計師證書(shū)（CPA）或注冊金融分析師證書(shū)（CFA）中的一項及以上
D.?本單位所配置的人員不符合以上任何一項描述
8.貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度：
A.?沒(méi)有。因為要保證操作的靈活性
B.?已建立。包括了分工和授權的要求，但未包括投資風(fēng)險控制的規則
C.?已建立。包括了分工與授權、風(fēng)險控制等一系列與金融產(chǎn)品投資有關(guān)的規則
9.貴單位對證券期貨投資知識的了解可描述為：
A．有限：基本沒(méi)有掌握證券期貨投資知識的人員
B．一般：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險具有基本的知識和理解
C．豐富：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險具有豐富的知識和理解
D．非常豐富：具有專(zhuān)業(yè)的證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險知識，且理解深入的人員
10.貴單位的投資經(jīng)驗可以被概括為：
A．除銀行活期賬戶(hù)和定期存款外，基本沒(méi)有其他投資經(jīng)驗
B．除銀行活期賬戶(hù)和定期存款外，購買(mǎi)過(guò)基金、保險等理財產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導
C．本單位具有比較投資經(jīng)驗，參與過(guò)股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策
D．本單位對于投資相當有經(jīng)驗，參與過(guò)權證或創(chuàng )業(yè)板等產(chǎn)品的交易
E．本單位對于投資非常有經(jīng)驗，參與期貨或其它復雜衍生品交易
11.有一位投資者一個(gè)月內做了15筆交易（同一品種買(mǎi)賣(mài)各一次算一筆），貴單位認為這樣的交易頻率：
A．太高了
B．偏高
C．正常
D．偏低
12.過(guò)去一年時(shí)間內，貴單位購買(mǎi)的不同產(chǎn)品或接受的不同服務(wù)（含同一類(lèi)型的不同產(chǎn)品或服務(wù)）的數量是：
A．5個(gè)以下
B．6至10個(gè)
C．11至15個(gè)
D．16個(gè)以上
13.以下金融產(chǎn)品或服務(wù)，貴單位投資經(jīng)驗在兩年以上的有：
A．銀行存款
B．債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金或其它固定收益類(lèi)產(chǎn)品等
C．股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類(lèi)投資品種等
D．期貨、期權
E．融資融券
F．復雜金融產(chǎn)品、其它產(chǎn)品或服務(wù)
（注：本題可多選，但評分以最高分值選項為準。）
14.如果貴單位曾經(jīng)從事過(guò)金融市場(chǎng)投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少:
A．100萬(wàn)元以?xún)?/span>
B．100萬(wàn)元-300萬(wàn)元
C．300萬(wàn)元-1000萬(wàn)元
D．1000萬(wàn)元以上
E．從未從事過(guò)金融市場(chǎng)投資
15.貴單位用于期貨及相關(guān)投資的大部分資金不會(huì )用作其它用途的時(shí)間段為：
A．0到1年
B．0到5年；
C．無(wú)特別要求
16. 貴單位進(jìn)行投資的首要目標是：
A．盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低；
B．產(chǎn)生一定的收益，可以承擔較大的投資風(fēng)險；
C．產(chǎn)生較多的收益，可以承擔一定的投資風(fēng)險；
D．實(shí)現資產(chǎn)大幅增長(cháng)，愿意承擔很大的投資風(fēng)險。
17.貴單位打算重點(diǎn)投資于哪些種類(lèi)的投資品種？
A．債券、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等固定收益類(lèi)投資品種
B．股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類(lèi)投資品種
C．期貨
D．融資融券等
E．復雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品或服務(wù)
F．其他產(chǎn)品或服務(wù)
（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）
18．貴單位認為自己能承受的最大投資損失是多少？
A. 10%以?xún)?/span>
B. 10%-30%
C. 30%-50%
D. 超過(guò)50%
19.假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：
A．全部投資于A
B．大部分投資于A
C．兩種投資各一半
D．?大部分投資于B
E．全部投資于B
20.貴單位參與金融產(chǎn)品投資的主要目的是什么？
A．閑置資金保值增值
B．獲取主營(yíng)業(yè)務(wù)以外的投資收益
C．現貨套期保值、對沖風(fēng)險
D．減持已持有的股票
投資者簽署確認
本機構已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)期貨市場(chǎng)管理的法律、法規、規章及相關(guān)業(yè)務(wù)規則，本機構在此鄭重承諾以上填寫(xiě)的內容真實(shí)、準確、完整。若本機構提供的信息發(fā)生任何重大變化，本機構將及時(shí)書(shū)面通知貴公司。
投資者（簽章）：
????日期： ????年 ?月 ?日
?附件8
普通投資者適當性匹配意見(jiàn)告知書(shū)
經(jīng)營(yíng)機構告知欄 | 尊敬的投資者（姓名/名稱(chēng)：__________ 身份證明文件號碼：____________________）： 根據您提供的信息及風(fēng)險承受能力問(wèn)卷作答情況，本公司對您的風(fēng)險承受能力進(jìn)行了綜合評估，評估結果及適當性匹配意見(jiàn)如下： □您是C1類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)； □您是C2類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1、R2風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)； □您是C3類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1、R2、R3風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)； □您是C4類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1、R2、R3、R4風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)； □您是C5類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。 您的適當性匹配意見(jiàn)不代表您符合相應準入條件，不表明本公司對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證。 本公司履行投資者適當性職責不能取代您的投資判斷，不會(huì )降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險，也不會(huì )影響您依法應當承擔的投資風(fēng)險、履約責任以及費用。 請您審慎考察金融產(chǎn)品或服務(wù)的特征及風(fēng)險，進(jìn)行充分風(fēng)險評估，自行做出投資決定。如您在審慎考慮后同意本公司的評估結果，請簽字以示同意。 ? XX公司（簽章）： ?????????????????????????????????????簽署日期： ???年 ?月 ?日 |
客投資者確認欄 | 投資者確認： 本人（機構）確認已知曉貴公司對本人（機構）的風(fēng)險承受能力及適當性匹配意見(jiàn)的評估結果。本人（機構）已審慎考察金融產(chǎn)品或服務(wù)的特征及風(fēng)險，進(jìn)行充分風(fēng)險評估，自行做出投資決定并自主承擔投資風(fēng)險。若本人（機構）提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人（機構）都會(huì )及時(shí)書(shū)面通知貴公司。以上內容系本人（機構）獨立、自主、真實(shí)的意思表示，特此確認。 投資者（簽章）： ??????????????????????????????????????????日期： ??年 ?月 ?日 |
附件9
普通投資者購買(mǎi)高于自身風(fēng)險承受能力產(chǎn)品或服務(wù)
風(fēng)險警示書(shū)
經(jīng)營(yíng)機構告知欄 | 尊敬的投資者（姓名/名稱(chēng)：__________________ 身份證明文件號碼：____________）： 我公司已告知您的評估結果及適當性匹配意見(jiàn)： □您是C1類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)； □您是C2類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1、R2風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)； □您是C3類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1、R2、R3風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)； □您是C4類(lèi)風(fēng)險承受能力投資者，適配R1、R2、R3、R4風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)； 您擬投資的金融產(chǎn)品或擬接受的金融服務(wù)，風(fēng)險等級為：□R2 □R3□R4□R5。 依據適當性匹配原則，我公司告知您不適宜購買(mǎi)該產(chǎn)品或接受該服務(wù)。 鑒于您不屬于《期貨經(jīng)營(yíng)機構投資者適當性管理實(shí)施指引（試行）》規定的風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者且堅持投資該產(chǎn)品或接受該服務(wù)，就此，我公司特向您進(jìn)行如下風(fēng)險警示： 您擬投資的產(chǎn)品或接受的服務(wù)風(fēng)險等級超出您的風(fēng)險承受能力，其存在本金損失可能、波動(dòng)性較大、流動(dòng)性變現能力較差、結構復雜、不易估值等風(fēng)險特征，可能會(huì )導致投資虧損超出您的預計范圍、投資本金虧損等情況出現。建議您審慎考慮，自行做出投資決定，由此產(chǎn)生的后果將由您自行承擔。 若您經(jīng)審慎考慮后，仍堅持投資該產(chǎn)品，請簽署下附投資者確認書(shū)。 XX公司（簽章）： ???????????????????日期： ???年 ?月 ?日 |
投資者確認欄 | ? XX期貨公司XX營(yíng)業(yè)部： 本人（機構）已充分知曉、完全理解并同意接受上述《風(fēng)險警示書(shū)》所載明的全部?jì)热?，并已充分知悉上述不匹配情況。 本人（機構）經(jīng)審慎考慮后，仍堅持投資該項產(chǎn)品，并愿意承擔該項投資可能引起的損失和其他后果。該決定系本人（機構）獨立、自主、真實(shí)的意思表示，與貴營(yíng)業(yè)部及相關(guān)從業(yè)人員無(wú)關(guān)。 投資者（簽章）： ??????????????????????????????????日期： ???年 ?月 ?日 ? |
附件10
普通投資者購買(mǎi)高風(fēng)險等級產(chǎn)品或服務(wù)
風(fēng)險警示書(shū)
經(jīng)營(yíng)機構告知欄 | 尊敬的投資者（姓名/名稱(chēng)：________________ 身份證明文件號碼：____________）： 您擬投資的金融產(chǎn)品或擬接受的金融服務(wù)屬于高風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)，為保護您的合法權益,我公司特向您進(jìn)行如下的風(fēng)險警示，請您認真閱讀并簽署： 您擬投資的產(chǎn)品或接受的服務(wù)存在本金損失可能、波動(dòng)性較大、流動(dòng)性變現能力較差、結構復雜、不易估值、存在跨境因素等可能構成投資風(fēng)險的因素。建議您審慎考慮，進(jìn)行充分的風(fēng)險評估，自行做出投資決定，由此產(chǎn)生的后果將由您自行承擔。 若您經(jīng)審慎考慮后，仍堅持投資該產(chǎn)品，請簽署下附投資者確認書(shū)。 ? ? ? ? ? ?XX公司（簽章）： ? ??????日期： ????年 ?月 ?日 ? |
投資者確認欄 | ? ? XX期貨公司XX營(yíng)業(yè)部： ? 本人（機構）已認真閱讀了貴公司/營(yíng)業(yè)部產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)提示，充分知曉、完全理解并同意接受上述《風(fēng)險警示書(shū)》所載明的全部?jì)热?，并已充分知悉該風(fēng)險等級產(chǎn)品或服務(wù)的特征。 ? 本人（機構）經(jīng)審慎考慮后，仍堅持投資該項產(chǎn)品，并愿意承擔該項投資可能引起的損失和其他后果。該決定系本人（機構）獨立、自主、真實(shí)的意思表示，與貴營(yíng)業(yè)部及相關(guān)從業(yè)人員無(wú)關(guān)。 ? 投資者（簽章）： ? 日期： ????年 ?月 ?日 |
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