盈虧同源，永遠把風(fēng)險控制放在第一位
作者：期貨學(xué)院韓誼 | 發(fā)布時(shí)間：2021-09-23 | 瀏覽： 36034次
交易，不付出難有回報，付出也不一定有回報，但是無(wú)論成敗得失，我們都要樹(shù)立正確的交易理念，永遠把風(fēng)險控制放在第一位。
轉眼間，大學(xué)畢業(yè)已有6年，而我也做了6年的專(zhuān)職期貨交易。驀然回首，一切恍如昨日。2015年，一個(gè)對金融懵懂的人力專(zhuān)業(yè)少年，背著(zhù)背包來(lái)到了上海這座國際金融大都市，來(lái)到了一個(gè)股指日內短線(xiàn)交易團隊，由此開(kāi)啟了他的期貨投資生涯。期貨市場(chǎng)是一個(gè)容易被“妖魔化”的市場(chǎng)，因為期貨是保證金交易且自帶杠桿，很多投資者在市場(chǎng)中起起落落，更有不少投資者虧損嚴重，黯然離場(chǎng)。在外界看來(lái)期貨比股票兇險百倍，而真正了解期貨的人都知道，期貨雖自帶杠桿，但是投資者可以通過(guò)降低倉位或者減少入金來(lái)降低杠桿。然而，難點(diǎn)是在對人性的把控上，期貨市場(chǎng)時(shí)刻充滿(mǎn)著(zhù)誘惑和考驗，它會(huì )讓你被勝利沖昏頭腦，一旦嘗到甜頭，就想不斷入金甚至加杠桿，企圖快速暴富，卻在一切打水漂時(shí)幡然醒悟；它更會(huì )讓虧錢(qián)的你麻木，不斷入金補倉，起初的“我會(huì )做好止損”“我就拿一點(diǎn)錢(qián)做做”等原則均已消失，本來(lái)只想圖個(gè)回本，卻在一切無(wú)可挽回時(shí)懊悔不已。有些投資者甚至是獲得過(guò)成功的，卻因一次不慎跌入谷底，一蹶不振，而期貨交易從來(lái)不以過(guò)程論英雄，只以結果論成敗。因此，做交易以來(lái)我一直如履薄冰，絕不讓自己回到“解放前”。從2017年穩定盈利至今，我的交易沒(méi)有出現過(guò)月虧損，即使有，也應該虧損很少，以至于我并不記得。雖然最近兩年平均每月能做一次翻倍動(dòng)作，但是我始終秉持盈利出金的原則，把從期貨市場(chǎng)賺來(lái)的錢(qián)一部分移到股市，一部分作為流動(dòng)資金，也在杭州入手了房子，讓自己平穩向前。當然，若盈利不出金或者少出金，去“滾雪球”，可能成就是現在的幾十倍不止，雖然有少許遺憾，但是我從不后悔，因為我喜歡良性成長(cháng)，滿(mǎn)足就是對市場(chǎng)的貪婪說(shuō)不。在我看來(lái)，“滾雪球”的確更容易快速獲得財富，但是也更容易打破原有的心態(tài)平衡而陷入失敗。盈虧同源，倘若真想“滾雪球”，也要等交易水平和風(fēng)險承受能力到了一定階段才行。在投資市場(chǎng)中，我們要非常清楚地知道自己每個(gè)決策帶來(lái)收益的同時(shí)，它所存在的最大風(fēng)險是不是我們能承受的，然后再去執行。因此，我向來(lái)建議身邊的投資者朋友，投入到市場(chǎng)中的錢(qián)必須是可控的，如果遠遠超出了我們的承受范圍，那么這種投資從一開(kāi)始就容不得半點(diǎn)失誤。俗話(huà)說(shuō)，“搏一搏，單車(chē)變摩托”，但這是對小資金而言的，就是錢(qián)少虧完，可以短時(shí)間內從其他地方賺到，但是當資金積累到一定程度，特別是還要加杠桿，這樣的損失對普通人來(lái)說(shuō)是無(wú)法短期從工作中獲取的，這樣的交易理念和投資觀(guān)點(diǎn)也不應該提倡。面對風(fēng)險，我給自己制定了幾條規則：一是設置當日最大虧損額。由于任何投資都會(huì )出現虧損，所以我會(huì )根據自身情況設置當日最大虧損額，達到這個(gè)金額時(shí)，就會(huì )暫停交易，思考原因，讓自己盡快從誤區中走出來(lái)。二是虧錢(qián)時(shí)，不入金，虧完推倒重來(lái)。假設我不小心違背了第一條規則，那么第二條規則可以幫助我。在我個(gè)人看來(lái)，虧損的時(shí)候，往往是我狀態(tài)不好或者行情不適合我的策略的時(shí)候，很容易違背自己的交易準則，此時(shí)入金對交易很不利。三是分散投資，不借錢(qián)投資。入市以來(lái)，我一直堅定分散投資的理念，將資金分散在幾個(gè)市場(chǎng)中，并留有一定的流動(dòng)資金，同時(shí)遵循不借錢(qián)投資的原則，如果期貨市場(chǎng)已經(jīng)自帶杠桿，那是斷然不能再另加杠桿的。那么該如何成為一名合格的投資者？根據個(gè)人的成長(cháng)經(jīng)歷，我總結了以下幾點(diǎn)投資經(jīng)驗：首先，在交易手法或策略研究上，努力學(xué)習，善于思考總結。一方面，學(xué)習期貨理論知識，了解期貨市場(chǎng)，熟知各種交易規則，認識市場(chǎng)風(fēng)險；另一方面，賺錢(qián)的方法有許多，要多學(xué)習現有的交易理念，也可多與成功的投資者交流，他人盈利有盈利的道理，他人虧損也有虧損的原因，在交流過(guò)程中，我們不能輕易否定他人，更不能輕信他言，要學(xué)會(huì )辨別與思考，并在實(shí)戰過(guò)程中去總結和驗證，最終形成一套適合自己的交易體系，從他人成功與失敗的過(guò)程中吸取經(jīng)驗，這樣會(huì )讓我們少走彎路。我的交易成長(cháng)經(jīng)歷亦是如此，自打算步入期貨行業(yè)，大四就考取了證券和基金從業(yè)資格證、證券投資分析，畢業(yè)后又考取了期貨從業(yè)資格證、期貨投資分析，學(xué)習一些理論知識，讓自己更加熟悉市場(chǎng)。另外，在上海一個(gè)短線(xiàn)團隊學(xué)習實(shí)戰時(shí)，我了解到了一些交易模式，在交易過(guò)程中不斷總結完善，那時(shí)候真的是凌晨?jì)牲c(diǎn)還在總結當日虧損的原因，并在思考如何改進(jìn)，期望能早日賺錢(qián)。日復一日，經(jīng)過(guò)一年半的全職研究，勉強邁入了相對穩定盈利的行列。就像賽車(chē)手，看似他們只在打打方向盤(pán)、踩踩油門(mén)、拉拉手剎、踩踩剎車(chē)等，但是這卻需要經(jīng)過(guò)長(cháng)久的訓練，不斷總結方法，做好充足準備，才有可能成為一名賽車(chē)手（職業(yè)交易員）。其次，不交易也是一種交易。在期貨市場(chǎng)里，對自己沒(méi)把握的行情要學(xué)會(huì )放棄，一種策略很難應對各種行情，而放棄不是少賺，要知道有時(shí)候不虧就是賺，這一點(diǎn)是我在2017年參加期貨日報主辦的實(shí)盤(pán)交易大賽，因在意名次而挑選行情時(shí)深刻領(lǐng)悟到的——懂得剔除一些行情，效率會(huì )大大提高。此外，一名合格投資者的成長(cháng)應該是從“先看到利潤”向“先看到風(fēng)險”的轉變。那么如何在判斷錯誤的時(shí)候控制風(fēng)險？我現在做每一筆投資時(shí)，都先把最壞的情形考慮到，然后做好規劃，即使出現最壞的情形，也在我的承受范圍之內。比如，做隔夜單時(shí)，我會(huì )想象判斷失誤時(shí)出現反向極端一字板的情形，隨時(shí)做好三板強平的準備。最后，我想說(shuō)，未接觸市場(chǎng)的朋友們入市前要慎之又慎，而已在市場(chǎng)中的投資者要規劃好自己的投資生涯。交易，不付出難有回報，付出也不一定有回報，由于交易的成功率并不高，所以一定要給自己留后路。總而言之，在投資市場(chǎng)中，需要樹(shù)立正確的交易理念，永遠把風(fēng)險控制擺在第一位，任何時(shí)候都要給自己留一條后路。此外，無(wú)論成敗得失，多回歸生活，因為交易并不是人生的全部。
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